Banka hesap hareketleri takibi için yaşanan sorunlar, şirketin içinde bulunduğu finansal durumda alması gereken aksiyonlarda kargaşaya sebebiyet vermektedir.

Banka Hesap Hareketleri Süreçleri
Şirketlerde banka hesap hareketlerini şirketlerin çalıştığı bankanın internet bankacılığı ya da mobil bankacılığına giriş yaparak takip edebilir. Türkiye’de şirketler ortalama dokuz banka ile çalışmaktadır. Şirketlerin birden fazla banka ile çalışması ve hesap hareketlerinin fazla olması banka hesap hareketlerinin kontrolünü zorlaştırmaktadır.  

Küçük ve Orta Ölçekli Şirketlerdeki Süreç
Küçük ve orta ölçekli şirketlerde banka hesap hareketleri genellikle şirket muhasebe personeli tarafından yada şirket sahibi tarafından kontrol edilmektedir.

Özellikle muhasebe personeli tarafından kontrol edilen şirketlerde yaşanan başlıca sorunlar şu sorular özelinde ilerler;

• Ödeme geldi mi?
• Hangi banka hesabına geldi?
• Gelen tutar doğru mu?
• Çek ödemesi yapılacak para hangi hesapta ?

Bu sorulara cevap verebilmek için ilgili personelin, banka hesap hareketlerine erişimi olan şirket sahibine ulaşıp yukarıdaki sorular için bilgi alması gerekmektedir.

Bu süreç içerisinde yaşanan genel sorunlar ise;

• Anlık yetkiliye ulaşamamak
• Hatalı bilgi paylaşımı
• Operasyonel yavaşlık şeklindedir.
• Diğer taraftan peşin satış yapan bir şirket için banka hesap hareketlerine hızlı erişim yüksek önem içerir. Örneğin; ödemenin ardından hızlı bir şekilde teslimatın yapılması için ilgili ödemenin kontrolü büyük önem arz etmektedir.

Büyük ve Kurumsal Şirketlerdeki Süreç
Büyük ve kurumsal yapıda olan şirketler için banka hesap hareketlerinin kontrolü finans birimi tarafından yapılmaktadır. Finans yetkilisinde ve birkaç finans çalışanın genelde tüm banka hesaplarının erişimi vardır. Bu durumda yaşanan sıkıntılar yukarıda verdiğimiz sorunlara ek olarak;

• Banka hesap hareketlerindeki tüm bilgilere erişebilir olması
• Yetkisiz çalışanın banka hesap hareketlerine erişimi
• Çalışanlar arasında yaşanan iletişim eksikliği
• Nakit akışta yaşanan problemler

İşletmelerde banka hesap hareketleri takibi için yaşanan bu sorunlar, şirketin içinde bulunduğu finansal durumda alması gereken aksiyonlarda kargaşaya sebebiyet vermektedir. Bu durum şirketin finansal durumunu olumsuz yönde etkilemektedir. Büyük, orta ve küçük işletmelerin banka hesap hareketlerine erişim ve kontrol noktasında sorunlar ortaya çıkmaktadır.